2020年4月度 資産運用実績
生きています。コロナウイルスの影響による怒涛のジェットコースター相場を生き抜いています。私は2019年から投資を始めたので、こんな急降下・急上昇は初めてでした。しかし、アセットアロケーションを設計した際に、株価の最大下落率を-3σで計算していた（直近から最悪50%は下落する）ので、今回の下落でも”売らなきゃ！”みたいなことにはなりませんでした。アセットアロケーション大事。万歳！
今後も、相場はランダムウォークであるという先人の教えをよく聞き、定期的に買い付けていきます。
以下今月の詳細です。
◆リスク資産と無リスク資産の配分比率
リスク資産72.6%、無リスク資産27.4%
目標配分比率であるリスク資産：70％、無リスク資産：30％にやっと到達しました。万歳。今後はこの比率を維持して、半年に一度くらいリバランスという形で運用していきます。
◆アセットアロケーション
リスク資産と無リスク資産の内訳およびアセットアロケーションは下記のとおりです。リスクは、リスク資産と無リスク資産の比率で管理しているため、細かいことは気にしていません。
リスク資産
無リスク資産
現預金 27%
※月々の生活費、生活防衛資金、近々使用予定の預金は除いています。
◆期待リターンと標準偏差
半年に1度（6月、12月）チェックすることにしていますので今月はスルーします。
◆損益
資産の損益は -6.83％でした。3月の一番下落したときでも-8%程度。
◆ポートフォリオ
つみたてNISAは全世界株式から米国株式に変更しました。今後20年、米国が大きく勝つこともないが大負けすることもないだろうという魂胆です。少なくとも日本よりは経済成長が期待できると思います。
【積立中】
スリムS&P500・・・つみたてNISA
VYM・・・特定口座
【ホールド中】
楽天VT、スリム全世界（オール・カントリー）、VT
◆今後の方針
アセットアロケーション設計のとおり、目標比率は リスク資産：無リスク資産＝70%：30% のままで変更なしで、この比率で積み立てていきます。数％の誤差は気にしない。
以上です。
