2020年2月度 資産運用実績

2020年初めての投資記録です。

市場はコロナウイルスの影響で毎日数％株価が上下しています。ジェットコースターです。私は2019年から投資を始めたので、ついにこのときが来たかという気持ちです。ただ、今のところ売ることなく継続できています。毎月25日の給料日のあとに入金することを決めていて、2月もそれを実施しました。しかしその直後から株価下落が始まったので、あれま・・・って感じです。

ただ、長期投資の場合、上がることもあれば下がることもあるよという先人の教えをよく聞き、ゆっくり買い付けていきます。

以下今月の詳細です。 

・リスク資産と無リスク資産の配分比率

リスク資産　　66%

無リスク資産　34%

目標配分比率であるリスク資産：70％、無リスク資産：30％に対し、いよいよその背中が見えてきたのですが、株価下落のおかげでゴールが遠のきました。まあしょーがない。

・アセットアロケーション

リスク資産と無リスク資産の内訳およびアセットアロケーションは下記のとおりです。リスクは、リスク資産と無リスク資産の比率で管理しているため、細かいことは気にしていません。

リスク資産

　先進国株 59%、日本株 3%、新興国株 3%、 

無リスク資産

　現預金 33%

※月々の生活費、生活防衛資金、近々使用予定の預金は除いています。 

・期待リターンと標準偏差

半年に1度（6月、12月）チェックすることにしていますので今月はスルーします。

・リスク資産損益

リスク資産の損益は　2.55％　でした。

・ポートフォリオ

【積立中】

　eMAXIS slim 全世界株（オール・カントリー）・・・つみたてNISA

　VYM・・・特定口座

【ホールド中】

　楽天VT・・・つみたてNISA

　VT・・・特定口座

・今後の方針

アセットアロケーション設計のとおり、目標比率は　リスク資産：無リスク資産＝70%：30%　のままで変更なしです。

koneisha.hatenablog.com

以上です。