2019年10月度 資産運用実績
今月度のほったらかし投資記録です。
9月度は本業に集中していたため、投資の記録をサボっちゃいました。完璧を目指すと私は長続きしないので、まあこんまもんでいいだろうという気持ちです。
それと、時々アクセスされている方がいらっしゃるみたいで。本当に感謝しかありません。何かしら還元できたらいいなと思っています。
今月は、リスク資産と無リスク資産の割合目標70：30に対し、リスク資産の割合がようやく５０％を超えてきました。コツコツ続けると成果が見えてくるのは嬉しいです。
運用は特に大きなイベントも無く堅調に推移しています。
以下今月の詳細です。
・リスク資産と無リスク資産の配分比率
リスク資産 50.5%
無リスク資産 45.4%
・アセットアロケーション
リスク資産と無リスク資産の内訳およびアセットアロケーションは下記のとおりです。
企業DCは先進国ファンドのみ購入しているため、リスク資産は先進国株の割合が若干多くなっています。
しかし、リスク資産と無リスク資産の比率で管理しているため、細かいことは気にしていません。
リスク資産
先進国株 50.5%
新興国株 2.1%
国内株式 2.1%
無リスク資産
現預金 45.4%
※月々の生活費、生活防衛資金、近々使用予定の預金は除いています。
・期待リターンと標準偏差
今まで毎月チェックしていましたが、チェックするのが面倒になってきました。
今後は、半年に1度（6月、12月）チェックすることにします。
・リスク資産損益
リスク資産の損益は 3.37％ でした。
こうしてランダムに上下に動いているグラフを見ていると、まるで生き物のように見えてきます。確認できたことは、-3%までの損失なら自分の精神は大丈夫！ということです。
・ポートフォリオ
【積立中】
eMAXIS slim 全世界株（オール・カントリー）・・・つみたてNISA
野村外株インデックスファンド（確定拠出年金）・・・企業DC
VYM・・・特定口座
【ホールド中】
楽天VT・・・つみたてNISA
VT・・・特定口座
・今後の方針
アセットアロケーション設計のとおり、目標比率は リスク資産：無リスク資産＝70%：30% のままで変更なしです。
ようやく半分まできた感じです。現金から株式への一括投資は怖いので毎月少しづつ目標比率に近づけていきます。
以上です。
