2019年8月度 資産運用実績
今月度のほったらかし投資記録です。
評価額は若干下がりましたが、心境の変化は無しです。
トピックとしては、先月のVTに加えて新たにVYMを購入しました。理由は、
1) 将来の年金の足しにしたい
2) 気持ち多めの配当金は長期投資のモチベーション維持につながる
と考えたからです。(前提として企業分析に時間が必要な個別株は考えていません。)
投資信託と比較して、配当金受領により20%課税されるので、投資効率が下がることは承知しています。しかし自分にとってVYMは特に上記2)のメリットが大きいと思いました。つまり、経済的合理性よりも心理的優位性を優先させました。
同じような高配当ETFにSPYDやHDVがありますがバンガードのVYMにしました。完全に好みです。
これにより、ポートフォリオは、メインで全世界株式、サブで米国高配当株式という関係になりました。
正直、実際不況になったらどうなるかは分かりません。自分がそのときどきで何を考えていたかを後で振り返るために、今のこの気持ちと考えをブログに記録しておきます。
それでは以下今月の詳細です。
・リスク資産と無リスク資産の配分比率
リスク資産 39.1%
無リスク資産 60.9%
※月々の生活費、生活防衛資金、近々使用予定の預金は除いています。
・アセットアロケーション
リスク資産と無リスク資産の内訳は下記のとおりです。
無リスク資産
現金 60.9%
リスク資産
先進国株 34.2%
新興国株 2.5%
国内株式 2.5%
・期待リターンと標準偏差
今まで毎月チェックしていましたが、チェックするのが面倒になってきました。
今後は、半年に1度(6月、12月)チェックすることにします。
・リスク資産成績
リスク資産の成績は下記のとおりでした。
トータルリターン:-2.71%
少し落ちました。長期で見ればなんてことはないでしょう。
・ポートフォリオ
【積立中】
eMAXIS slim 全世界株(オール・カントリー)・・・つみたてNISA
野村外株インデックスファンド(確定拠出年金)・・・企業DC
【ホールド中】
楽天VT・・・つみたてNISA
VT・・・特定口座
VYM・・・特定口座
・今後の方針
アセットアロケーション設計のとおり、目標比率は リスク資産:無リスク資産=70%:30% のままで変更なしです。
ようやく半分まできた感じです。現金から株式への一括投資は怖いので毎月少しづつ目標比率に近づけていきます。
以上です。